Know Your Customer (KYC) nel Regno Unito
Cos'è il Know Your Customer (KYC)?
Se hai sviluppato una soluzione di comunicazione A2P, avrai già familiarità con i dati Know Your Customer (KYC). Nati nel settore bancario, i requisiti KYC sono sostanzialmente le informazioni che servono a identificare e verificare l'identità di una persona fisica o giuridica. Per i privati consistono tipicamente in nome, indirizzo e data di nascita; per le aziende in ragione sociale, sede legale, documenti di verifica aziendale, ecc. Negli ultimi dieci anni, operatori telefonici e regolatori di tutto il mondo hanno lavorato per creare un ecosistema di messaggistica e chiamate vocali più affidabile e verificato, a tutela dei consumatori da spam, frodi e attori malintenzionati.
Il primo passo che l'industria globale delle comunicazioni sta compiendo per proteggere i consumatori è richiedere a imprese e organizzazioni di inviare le proprie informazioni KYC e farsi verificare dalle autorità locali prima di poter inviare SMS o chiamare i propri clienti. Al momento non tutti i paesi richiedono le informazioni KYC, ma man mano che il settore evolve questa prassi diventa sempre più comune.
Requisiti KYC nel Regno Unito
Vista la crescita di truffe e frodi negli ultimi anni, il regolatore britannico ha emesso linee guida KYC (Know Your Customer) aggiornate.
Questi nuovi requisiti servono a proteggere i consumatori da frodi, spam e attori malintenzionati, richiedendo alle aziende di inviare e verificare le proprie informazioni.
Ecco le scadenze da tenere a mente:
- A partire dal 27 maggio 2024 tutti i nuovi acquisti di Long Code richiederanno un bundle di Conformità Normativa (RC) approvato prima dell'acquisto.
- A partire dal 30 luglio 2024 gli SMS inviati da Long Code internazionali verso il Regno Unito saranno bloccati.
- A partire dal 30 settembre 2024 tutti i long code UK nuovi ed esistenti dovranno essere collegati a un bundle RC UK approvato per poter inviare messaggi o effettuare chiamate vocali.
Questa normativa si applica esclusivamente ai Long Code UK, che includono numeri locali, nazionali, mobili e gratuiti.
Quali informazioni KYC sono richieste per le aziende nel Regno Unito?
Privato: Locale o Nazionale
| Informazione Richiesta | Documentazione Richiesta | Documentazione Accettabile Una delle seguenti |
|---|---|---|
| Nome | Documento d'identità | - Documento d'identità rilasciato da un ente governativo- Passaporto |
| Indirizzo UK Deve essere un indirizzo valido nel Regno Unito. | Prova di Residenza | - Documento d'identità governativo con indirizzo locale- Bolletta utenze- Avviso fiscale- Ricevuta di affitto- Atto di proprietà |
| Indirizzo di Emergenza UK (se diverso dall'indirizzo indicato sopra) Deve essere un indirizzo valido nel Regno Unito. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Data di Nascita | Nessuna documentazione richiesta | |
| Numero di Telefono Deve essere un numero di cellulare valido sul quale il cliente è raggiungibile. Non può essere un numero acquisito tramite un provider CPaaS. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Nessuna documentazione richiesta | ||
| Note (opzionale) | Nessuna documentazione richiesta |
Privato: Mobile o Gratuito
| Informazione Richiesta | Documentazione Richiesta | Documentazione Accettabile Una delle seguenti |
|---|---|---|
| Nome | Documento d'identità | - Documento d'identità rilasciato da un ente governativo- Passaporto |
| Indirizzo Deve essere un indirizzo valido. Può essere ovunque nel mondo. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Indirizzo di Emergenza (Se diverso dall'indirizzo indicato sopra) Deve essere un indirizzo valido. Può essere ovunque nel mondo. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Data di Nascita | Nessuna documentazione richiesta | |
| Numero di Telefono Deve essere un numero di cellulare valido sul quale il cliente è raggiungibile. Non può essere un numero acquisito tramite un provider CPaaS. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Nessuna documentazione richiesta | ||
| Note (opzionale) | Nessuna documentazione richiesta |
Azienda: Locale o Nazionale
| Informazione Richiesta | Documentazione Richiesta | Documentazione Accettabile |
|---|---|---|
| Ragione Sociale | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Autorità di Registrazione | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Numero di Registrazione Aziendale | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Indirizzo Web | Nessuna documentazione richiesta | |
| Indirizzo Aziendale UK Deve essere un indirizzo valido nel Regno Unito | Nessuna documentazione richiesta | |
| Indirizzo di Emergenza UK (Se diverso dall'indirizzo aziendale UK) Deve essere un indirizzo valido nel Regno Unito | Nessuna documentazione richiesta | |
| Nome del Rappresentante Autorizzato* Deve essere un numero di cellulare valido sul quale il cliente è raggiungibile. Non può essere un numero acquisito tramite un provider CPaaS. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Email di Lavoro del Rappresentante Autorizzato | Nessuna documentazione richiesta | |
| Classificazione Aziendale Cliente Diretto - La mia azienda usa HITLEAD per comunicare internamente o con i propri clienti. Rivenditore ISV (Independent Software Vendor) o Partner - La mia azienda usa HITLEAD in un prodotto che vendo ai miei clienti. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Se sei un ISV (Independent Software Vendor), assegnerai il/i numero/i di telefono HITLEAD ai tuoi clienti finali? (Sì/No) | Nessuna documentazione richiesta | |
| Note (opzionale) | Nessuna documentazione richiesta |
*Il rappresentante autorizzato deve essere un dirigente senior dell'azienda responsabile dei Numeri di Telefono.
Azienda: Mobile o Gratuito
| Informazione Richiesta | Documentazione Richiesta | Documentazione Accettabile |
|---|---|---|
| Ragione Sociale | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Autorità di Registrazione (Nome dell'ente presso cui è registrata la tua azienda se non è UK Companies House) | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Numero di Registrazione Aziendale | Documento d'identità (La documentazione è richiesta per le aziende che non usano un numero di registrazione UK Companies House) | - Estratto dal registro commerciale |
| Indirizzo Web | Nessuna documentazione richiesta | |
| Indirizzo Aziendale Deve essere un indirizzo valido. Può essere ovunque nel mondo | Nessuna documentazione richiesta | |
| Indirizzo di Emergenza (se diverso dall'indirizzo aziendale) Può essere un indirizzo valido. Può essere ovunque nel mondo | Nessuna documentazione richiesta | |
| Nome del Rappresentante Autorizzato* | Nessuna documentazione richiesta | |
| Numero di Telefono del Rappresentante Autorizzato Deve essere un numero di cellulare valido sul quale il cliente è raggiungibile. Non può essere un numero acquisito tramite un provider CPaaS. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Email di Lavoro del Rappresentante Autorizzato | Nessuna documentazione richiesta | |
| Classificazione Aziendale: Cliente Diretto - La mia azienda usa HITLEAD per comunicare internamente o con i propri clienti. Rivenditore ISV (Independent Software Vendor) o Partner - La mia azienda usa HITLEAD in un prodotto che vendo ai miei clienti. | Nessuna documentazione richiesta | |
| Se sei un ISV (Independent Software Vendor), assegnerai il/i numero/i di telefono HITLEAD al/ai tuo/tuoi cliente/i finale/i? (Sì/No) | Nessuna documentazione richiesta | |
| Note (opzionale) |
*Il rappresentante autorizzato deve essere un dirigente senior dell'azienda responsabile dei numeri di telefono.
Cosa devi fare?
Segui questi passaggi se sei un utente della console:
-
Preparati al cambiamento dei requisiti e inizia a raccogliere le informazioni e i documenti necessari.
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Inizia a inviare le informazioni KYC tramite la console HITLEAD.
-
Una volta inviati i bundle RC, HITLEAD esaminerà i dettagli e approverà o rifiuterà i bundle.
-
Se il tuo bundle viene rifiutato, HITLEAD comunicherà il motivo del rifiuto: analizza la ragione e invia nuovamente con le informazioni corrette per ottenere l'approvazione.
-
Se hai nuovi acquisti di long code UK previsti dopo il 27 maggio 2024, ottieni l'approvazione del tuo bundle RC in anticipo per evitare interruzioni del servizio.
-
Dopo il 27 maggio 2024, se acquisti un nuovo long code UK, dovrai collegare un bundle approvato prima di procedere all'acquisto.
- Tutti i long code UK acquistati prima del 27 maggio 2024 dovranno essere collegati a un bundle RC approvato entro il 30 settembre 2024 per evitare interruzioni del servizio. Ti consigliamo di collegare proattivamente tutti i tuoi long code a bundle RC approvati dopo il 27 maggio 2024.
Domande Frequenti
Ci sono costi per registrare i miei long code UK?
No, la registrazione dei long code UK è gratuita.
Sono un cliente privato e non ho i documenti di identità o di residenza richiesti, cosa devo fare?
Purtroppo non potrai utilizzare i long code UK di HITLEAD senza la documentazione adeguata.
Sono un cliente aziendale e non ho i documenti aziendali, cosa devo fare?
Se la tua azienda è registrata nel registro UK Companies House, non è necessario caricare la documentazione: fornisci semplicemente le informazioni che verificheremo direttamente. Se non sei registrato nel Regno Unito, contattaci.
Cosa si intende per indirizzo di emergenza?
L'indirizzo fisico dell'effettivo utilizzatore del Numero di Telefono HITLEAD, dove i servizi di emergenza possono intervenire in caso di necessità.
La mia azienda non è registrata nel Regno Unito: quali long code posso utilizzare?
Devi utilizzare i numeri Mobile UK o i numeri Gratuiti UK.
La mia azienda non è registrata, cosa devo fare?
Ti consigliamo di registrare la tua azienda.
Ho più bundle RC e molti numeri: quale criterio devo usare per assegnare i numeri di telefono ai bundle RC?
Non dovresti avere bundle RC duplicati: ogni bundle RC deve avere dettagli univoci. Assegna i bundle RC al numero di telefono che corrisponde ai dettagli del bundle. Esempio: un numero di telefono utilizzato dall'ufficio di Londra dovrebbe avere assegnato il bundle RC corrispondente.
Cosa succede alle mie soluzioni di messaggistica o vocali se non invio le informazioni KYC?
Purtroppo i clienti HITLEAD non potranno acquistare nuovi Long Code UK senza un bundle RC UK approvato dopo il 27 maggio 2024. I numeri esistenti acquistati prima del 27 maggio che non hanno un bundle KYC entro il 30 settembre avranno tutto il traffico bloccato.
Le linee guida normative di Ofcom sono pubbliche?
Assolutamente sì. Ofcom ha pubblicato le linee guida il 15 novembre 2022. Puoi consultarle cliccando su questo link.
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